Mit CFDs oder Futures handeln? Das sind die Gründe!

Ja, Hallo und herzlich willkommen zur neuen Episode des Podcasts Aha-Erlebnisse für Deinen Börsenerfolg! Mein Name ist Tobias Heitkötter von den Freiraum Strategen, und in dieser Episode geht es um den Handel mit CFD Forex, und ich möchte Dir auch näher bringen, warum ich gerade diesen Markt handle oder auch dieses Produkt handle. Denn wenn Du ein regelmässiger Hörer dieses Podcasts bist, dann weisst Du es schon: Ich bin jetzt schon länger in der Branche aktiv, und jetzt im August, also nächsten Monat, werde ich mein zwanzigjähriges Trading Jubiläum feiern, und 15 Jahre davon habe ich im Future Markt gehandelt. Und war so sehr überzeugt von den Futures, dass ich zu dem Zeitpunkt auch gesagt habe: Lasst den Mist mit den CFDs sein.

Und heute handele ich sie selbst. Und in dieser Episode erfährst Du, warum das so ist, wo wir hier auch die Unterschiede haben zwischen Futures und CFDs und auch den Grund, warum ich jetzt nun mal CFDs handel. Also vorab, die Futures sind definitiv immer noch einer der reguliertesten und fairsten und transparentesten und dann auch günstigsten Märkte, die wir hier zum Handel zur Verfügung haben, und das Schöne bei den Futures ist, dass es nun mal wirklich ein reiner Börsenhandel ist. Damit meine ich jetzt, dass Du hier einen Preis hast, weltweit, und wenn Du etwas verkaufen möchtest, muss ein anderer kaufen und anders herum. Das heisst also jetzt nur mal als Beispiel, wenn Du den Dax handelst, den Dax Future handelst, dann ist es völlig egal, wo Du auf der Welt sitzt, dann ist es völlig egal, welche Trading Plattform Du hast, und es ist auch völlig egal, welchen Broker Du hast, der Dax Future wird an der Eurex gehandelt, und es gibt weltweit einen Kurs, und das macht das Ganze natürlich hier sehr transparent.

Wenn Du einen Kurs hast, wenn Du einen Preis hast und wenn Du entsprechend hier auch wirklich ein Marktverhalten zwischen Käufern und Verkäufern hast, dann ist das Ganze so transparent, wie Du es Dir vermutlich wünschen würdest. Und das ist aber nicht in jedem Markt der Fall. Denn zum Beispiel bei den CFD Forex gibt es weltweit eben nicht den einen Kurs. Es gibt unterschiedliche Kurse, auch je nach Broker, die unterscheiden sich teils nur minimal, aber je nachdem, wie präzise Du Deinen Börsenhandel ausführst, kann das natürlich zu Unterschieden kommen im Signal, was Du hast, im Setup, was Du hast, also einfach im Kursverlauf, den Du siehst. Und so kann es sein, dass Du exakt die gleiche Trading Strategie handelt wie Dein guter Kollege, aber dass ihr andere Ergebnisse habt mit der exakt gleichen Strategie, weil ihr Eure CFD Konten bei einem anderen Broker habt.

Das wird im Future, wenn ihr rein den Future handelt, nicht passieren. So, und jetzt muss man eigentlich sagen, dieser CFD Forex Handel, der wird ja oft unter einen Hut gepackt. Eigentlich ist es nicht ganz richtig, weil: Schau, Währungen, kann ich auch als Futures handeln. Deswegen müsste man eigentlich sagen, das eine ist der CFD Handel und das andere ist der Future Handel. Und wie gesagt, Forex, also Währungen kann ich sowohl als CFD als auch als Future handeln.

Soweit also zu diesen grossen Vorteilen des Future Marktes. Jetzt ist der Nachteil - ist jetzt nicht das schönste Wort - aber es trifft halt einfach auf sehr viele private Trading Konten zu, dass das absolute Minimum, was ich hier in den Futures handeln kann, ein Kontrakt ist, und der Preis für diesen Kontrakt ist entsprechend von der Börse festgelegt.

Als Beispiel, der Dax Future hat also einen Kontrakt als absolutes Minimum für einen Kauf, für einen Verkauf, und ein Punkt liegt hier bei 25 Euro. Das heisst, eine Kursveränderung sind 25 Euro, also eine Kursveränderung, von einem Punkt sind 25 Euro, zwei Punkte 50 Euro und so weiter und so fort. Das heisst, das absolute Minimum ist ein Kontrakt, den ich handeln kann. Als nächstes kommt dann auch wieder eine Zahl, zwei Kontrakte, also eine ganze Zahl, zwei Kontrakte, dann drei Kontrakte, dann vier Kontrakte. Dazwischen gibt es nichts.

So. Jetzt hat der Future Markt selbst – oder die entsprechenden Parteien - da selbst auch gemerkt, ja, Leute wollen den Dax handeln, und das ist mit ein Hauptgrund, warum jetzt hier so viele Leute eben nicht den Future handeln, weil Dax Punkt 25 Euro ist schon eine Ansage.

Deswegen gibt es auch in der Zwischenzeit jetzt den Mini Dax und auch den Mikro Dax. Mini Dax zum Beispiel, da haben wir 5 Euro pro Punkt mit einem Kontrakt, da ist das Ganze also entsprechend gefünftelt. So. Aber auch in den Währungen ist es so, dass ich hier in dem Future ein absolutes Minimum als Kauf und Verkauf habe. Äquivalent dazu wäre also ein Lot, und das bedeutet auch, dass die Grösse des Stopps, den ich hier eingehe, dann ja auch schon über die Geldsumme bestimmt, den ich dann hier im Minimum mit einem Kontrakt riskieren kann.

Ja, gehen wir noch mal kurz zurück zum Dax. Wenn ich jetzt also sage, ich habe einen Stopp von vier Punkten, jetzt mal als Beispiel - der ist natürlich schon sehr knapp bemessen - dann heisst das also, das absolute Minimum, was ich hier riskieren kann mit einem Kontrakt, sind 100 Euro, und das war und ist nach wie vor auch ein grosser Vorteil im CFD Markt.

Denn dadurch, dass der halt nicht so reguliert ist, habe ich eben nicht diesen einen Kontrakt - das Äquivalent dazu ist ein Lot - als absolutes Minimum, sondern ich habe sogar noch Minilots und auch Mikrolots, die ich handeln kann. Nehmen wir mal kurz wieder ein Beispiel: Ich kann auch den Euro US-Dollar mit einem ganzen Lot handeln, also kaufen und verkaufen, dann ist also jede Kursveränderung zehn US-Dollar wert. Ich kann das Ganze aber auch mit einem Minilot handeln, also 0,1 Lot. Dann ist die Kursveränderung halt nur noch ein Zehntel, also einen Dollar wert. Und ich kann sogar nur noch einen Mikrolot eingehen, also 0,01 Lot, und dann ist eine Kursveränderung nur noch zehn US Cent.

Und das hat es natürlich sehr attraktiv gemacht, nach dem Motto: Ich bin in der Lage, ein ganz anderes Risiko- und Moneymanagement anzuwenden, und ich bin in der Lage, auch mit ganz anderen Summen hier überhaupt das Trading zu starten.

Und zwar, sei es jetzt hier Summe an Kapital, Einsatz, das ich auf dem Konto habe, oder auch das Risiko pro Trade. Weil dann kann ich jetzt ja selbst bestimmen, was ich bereit sein möchte, hier zu riskieren. Und wenn es jetzt als Beispiel vier Punkte im Dax sind, dann ist das eben nicht Minimum 100 Euro, sondern dann kann ich ja sagen: Nee, ich möchte auch eine sehr krumme Zahl hier als Beispiel nur riskieren an Geldwert, dann rechnet er mir auch hier dann eine krumme Zahl an Lot-Wert aus, also vielleicht 0,26 oder 0,63 oder all diesen Spielraum habe ich ja, um quasi nicht sagen zu müssen, ein Kontrakt oder ein Lot, sondern hier einen Geldwert und dann entsprechend auch einen Lot-Wert selbst bestimmen zu können.

So, kommen wir nochmal ganz kurz zurück zum Juni 2018. Also wir sind da noch nicht gewesen, aber ich habe ja gesagt, 15 Jahre meiner 20 Jahre habe ich hier im Future Handel verbracht, und erst seit so vier Jahren bin ich im CFD Markt aktiv. Und der grosse Einschnitt hier in die Regulierung vom CFD Markt kam nämlich zum Juni 2018. Da hatte die europäische Regulierungsbehörde ESMA neue Regulierungsvorgaben an alle CFD Broker, die in der EU beheimatet sind - wie lasse ich den Satz ausgehen – vorgegeben. Regulierungsvorgaben vorgegeben - Du weisst, was ich meine.

Und zwar in der gesamten EU. Das heisst völlig egal, ob jetzt beheimatet in Deutschland, in Grossbritannien oder in Zypern, das wird ja auch immer gerne mal erwähnt.

Achtung, der Broker sitzt in Zypern! Nun, der hat in dem Fall mit der ESMA die gleichen Regulierungen bekommen. So. Grund dafür war, dass zuvor, lapidar gesagt, viel zu viele Leute, die am Börsenhandel überhaupt nichts verloren haben - allein schon vom Kapital, weil es nicht gepasst hat - die in den Markt gezogen worden sind, und denen gesagt wurde: Hier guckt mal, selbst mit einer kleinen Summe mit einem Hebel von eins zu 400 oder gar eins zu 500, da kannst Du richtig was bewegen!

Und dann führte das einfach dazu, dass viel zu viele Leute auch da viel zu viel Geld verloren haben. Und es ging darum, dass diese Leute geschützt werden, und das heisst, der CFD Markt wurde wesentlich mehr reguliert.

Das heisst, es gab Vorgaben, dass der oder diejenige, die ein Trading Konto eröffnen wollte, dann auch – in Anführungszeichen - beweisen muss, dass sie ein bisschen Erfahrung hat, dass also nicht diejenigen einfach komplett ohne Erfahrung in der Lage sind, ein Trading Konto zu eröffnen. Jetzt kann man sagen: Gut, den Mausklick an der richtigen Stelle, und ich hab das Ganze umschifft. Ja, aber der richtig grosse Unterschied war dieser Hebel, der in der EU halt seit August 2018, denn die Broker waren verpflichtet, die Vorgaben, die im Juni 2018 aufgestellt worden sind, bis August 2018 auch umgesetzt zu haben, dass dieser Hebel drastisch reduziert worden ist und dass es eben nicht mehr möglich ist, mit einem Hebel von eins zu 400 oder eins zu 500 zu handeln, sondern eins zu 30.

Ja, mit ein paar richtigen Klicks kriegt man auch noch eins zu 50 hin. Aber in erster Linie sind wir bei eins zu 30, und das ist natürlich ein mega Einschnitt gewesen. So hat es eben nicht gereicht, nur noch ein Trading Konto zu haben mit ein paar 100 Dollar oder Euro oder Franken und damit auf einmal grosse Summen zu bewegen, wo ich gar nicht in der Lage bin, das vielleicht auch mental auszuhalten. Und so braucht es eben auch andere Mindestkontogrössen, ausser ein paar Stutz, und so braucht es dementsprechend auch, oder anders gesagt, so wurden dann halt Leute, so Goldgräber, Glücksritter, eben nicht mehr so in diesen CFD Markt reingezogen wie vor diesen Regulierungsvorgaben. Und das war dann auch der Zeitpunkt, wo ich rüber geschaut habe, um mal zu gucken: Okay, jetzt haben wir da den CFD Markt.

Natürlich ist er immer noch nicht annähernd so reguliert wie der Future Markt. Aber der grosse Nachteil, den ich hier vorher an diesem Markt gesehen habe, der ist jetzt nahezu weg, und der Vorteil, dass ich mein Risiko selbst bestimmen kann, der ist da, und den kann ich nutzen. Weil die ganzen Jahre vorher war ich im Daytrading aktiv. Im Daytrading heisst also, Du sitzt vor dem Computer, bleibst also dort auch sitzen, beobachtest die Charts und setzt auf kleinere Kursbewegungen. Das heisst, Du willst gar nicht, was den Kursverlauf angeht, einen so grossen Gewinn mitnehmen und auch gar nicht auf der anderen Seite einen so grossen Stopp riskieren.

Das heisst, von den Punkten, von den Pips im Markt, waren das gar nicht so grosse Bewegungen, und das war also auch möglich, mit einem Trading Konto zu machen, was eine recht gute Grösse hat.

Nochmal zur Erinnerung: Im Futures Markt kann ich ja mein Risiko nicht selbst bestimmen, also vor allem nicht mit einem kleinen Konto, denn das absolute Minimum, was zu handeln ist, ist ein Kontrakt. Und wenn ich jetzt im Markt ein Setup sehe, wo ich jetzt hier entsprechend einen Stopp setzen müsste, vielleicht 10, 15, 20, 25 Punkte entfernt, dann hat das entsprechend schon einen Wert gehabt, und ich muss mal wirklich überlegen, bin ich in der Lage, das einzugehen vom Risikomanagement her, oder ist das Risiko vielleicht zu gross? Dies war auch ein Grund, oder einer der Gründe, warum ich im Daytrading geblieben bin, all die Zeit. Weil ich eben nicht vor diesen Regulierungsvorgaben in den CFD Markt wollte. So.

Aber durch die neuen Vorgaben, die dann auch entsprechend umgesetzt werden mussten, bin ich jetzt auch in der Lage, grössere Zeitrahmen zu handeln. Weil natürlich hast Du jetzt im Markt also punktemässig einen anderen Stopp Loss, ob Du auf dem 15 Minuten Chart handelst, auf dem Stundenchart, auf dem Vierstundenchart oder auf dem Tageschart. Das heisst, der Stopp Loss hier ist doch logischerweise viel grösser, punktemässig jetzt also im Kursverlauf, viel weiter entfernt von Deinem Einstieg auf dem Tageschart, wie auf einem zum Beispiel 15 Minuten Chart. Und das heisst, hätte ich das, was ich jetzt auf dem Tageschart mache, mit den Futures umsetzen wollen und hätte ich dann noch ein vernünftiges Risiko. Und Moneymanagement fahren wollen von vielleicht einem Prozent pro Trade, was ich hier riskieren wollte, dann hätte ich das Ganze mit einem Konto machen können, ab, ich würde mal sagen, 200’000 Euro, und das ist eine Ansage.

Das ist eine Ansage, weil dann habe ich ja vielleicht nur den einen Trade gut ausgeglichen. Aber ich will natürlich vielleicht noch einen zweiten oder dritten Trade platzieren und laufen lassen, und das ist natürlich eine Ansage, hier entsprechend so viel Risiko einzugehen. Vor allem, wenn Du gerade erst startest. So. Das heisst aber, durch die Regulierung der CFDs kann ich diesen Riesenvorteil der CFDs nutzen, dass es dort eben Mini- und Microlots gibt, und kann dann selbst bestimmen, wie gross mein Risiko sein soll.

Und dann kann ich das Ganze mit einem viel kleineren Konto machen als jetzt in meinem Beispiel von 200'000. Immer noch nicht unbedingt mit einem Konto von 1’000 oder 5’000, aber 10'000, beziehungsweise 20’000 reichen jetzt aus, um auf dem Tagesstart, mit vernünftigem Risiko- und Moneymanagement handeln zu können.

Ich möchte auf den Punkt nochmal ein bisschen eingehen, ganz kurz. Und dann laufen wir sonst ein bisschen zeitlich hier aus der Folge raus. Es ist einfach wichtig zum Verständnis, dass es im CFD Markt völlig gleich ist - auch wieder eine Aussage, wo ich ein bisschen vorsichtig sein muss, aber ich sag sie einfach mal - völlig gleich ist, wie weit jetzt hier Dein Stopp im Markt entfernt ist. Ob das jetzt zehn Punkte sind, 100 Punkte oder 500 Punkte, um mal wirklich jetzt drastisch zu übertreiben. Wenn Du sagst, Du möchtest einen Prozent riskieren an diesem Trade, dann kannst Du mit den CFDs genau die Lot Zahl einstellen, die es braucht für einen Kauf oder Verkauf mit genau dieser Lot Zahl, dass dieses Risiko eingehalten wird.

Und dann ist es völlig egal, ein Prozent ist ein Prozent von Deinem Konto, egal ob der Stopp selbst 20 Pips gross ist oder ob er 100 Pips gross ist. Es ist halt dann einfach eine andere Lot Zahl. Ich hoffe, das war jetzt nicht zu technisch, aber ich hoffe, das erklärt, welchen Vorteil dieser Markt hat. Und bitte verstehe mich richtig. Ja, der Future Markt ist immer noch der fairste und regulierteste und auch günstigste, transparenteste Markt, den wir haben.

Nichtsdestotrotz muss ich natürlich auch auf mich achten und darauf achten, wie kann ich denn einen Markt nutzen für das, was ich gerade mache, was ich vorhabe in meinem Handel. Und vor dem Juni 2018 habe ich ja auch wirklich bei jedem Vortrag gesagt: Macht bitte keine CFDs, da habt ihr kaum eine Chance.

Dann kam die Regulierung dazu, und das ist auch der Grund, warum ich da gewechselt bin. Das einfach nur zur Erklärung für all die Leute, die mich vielleicht schon seit mehr als fünf Jahren verfolgen und sich jetzt vielleicht auch ein bisschen gewundert haben: Wie kam das denn zu dieser Aussage, oder wie kam es denn zum Wechsel von Futures zu CFDs? Wenn Du Fragen dazu hast, erreichst Du mich gerne unter www.freiraumstrategen.com, das ist unsere Webseite, dort findest Du die Telefonnummer, die E-Mailadresse ist info@freiraumstrategen.

com und wir können das gerne näher besprechen. Ansonsten lasse ich diese Folge wirklich einfach mal ausklingen mit einem: Schau Dir den Markt an, den Du handelst. Schau, was da wirklich Vorteile sind, aber wo Du auch aufpassen solltest, denn, letzter Tipp: der CFD Markt, macht sehr viel Spass, wenn Du natürlich hier auch den «richtigen» Partner an Deiner Seite hast.

Lass es Dir gut gehen, schöne Woche! Bis nächste Woche, zur nächsten Episode.